银行是如何判定你在使用POS机刷卡呢？
统，被列为疑似欺诈交易中。
首先，那些交易场所容易被银行定义为刷卡嫌疑？
申请POS注册过的地址，曾经发生过刷卡行为，再次交易，随时会被银行盯上。批发类、个人移动POS、房产、钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业。建议朋友在此类商户刷卡时需要额外留意。有的朋友或许会问，不是96费改了吗？但是大家要明白，96费改是费率统一，商户不变，之前所有规则基本一致。
其次讲，哪些个人交易行为，易被银行定义刷卡嫌疑？
低频交易卡，突然发生一笔那不是你的卡被盗刷了，就确实有刷卡的嫌疑。但是也有例外，比如你确实是在两省/市，交界地区，很容易发生跨界交易，银行一般核实后，也不会有其他动作。
再有，现在很多理财公司也打着信用卡理财的名义，实际上就是信用卡刷卡行为，打银行的擦边球，这种行为，极其容易被银行发现，一旦打上刷卡标签，那个人将承担严重的信用风险，被封卡、降额，进入银行黑名单。
最后提醒各位卡友，一旦被银行发现使用信用卡刷卡，除了封卡，也很可能会影响个人信用记录，更重要的是，如果利用刷卡中介公司等代理机构进行刷卡，也存在个人信息泄露或被他人盗用的潜在风险，所以建议卡友们在还是要谨慎，最好远离刷卡业务。
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