乐刷pos机（违规POS代理商的三大套路）

少POS机代销平台开门迎客。这类平台往往采取层层转包的模式，且审核材料、费用和设备等传送全部隔空进行。业内人士提醒，此类平台普遍具有风险，无法保证商户的信息和交易安全，办理前需要先确认平台有无资质。

层层转包

里。

据国家企业信用信息公示系统上的资料显示，中禹科技成立于2014年12月，注册资本100万元，注册地在合肥，经营范围包括“接受金融机构委托从事信息技术的外包和业务流程的外包；电子设备、办公用品代理销售，软件信息技术服务”等。

但工商信息中并未记录官网地址。北京商报记者又在“天眼查”中看到，中禹科技备案的网站有4个，其中仅有一个名为“中禹集团”的网站可以打开。据该网站首页显示，中禹集团是安徽省大型专业第三方支付服务提供商，“已成立旗下代理商2000多家，分公司覆盖

中禹集团的一位内部人士周元（化名）并未否认与中禹科技不是同一家

而中禹集团也只是POS机代理链条上

隔空审核

周元称需要核实平台是否冒名销售。但业内人士同时指出，中禹集团自身的资质也有待确认。

咨询售后。

但北京寻真律师事务所律师王德怡指出，根据央行《POS机银行卡收单业务管理办法》，除央行批准的总对总模式以外，收单机构不得跨省或计划单列市开办收单业务，签约机构应为收单机构当地分支机构。收单机构应当对商户信息进行严格审核，包括资信状况审核、证照审核和现场调查。

“现场调查”这条红线已被中禹集团逾越，上述代理平台还不满足“签约机构应为收单机构当地分支机构”这条要求。多位银行业人士介绍，如果申办银行POS机，一定会有面签环节，要么是商户带着营业执照、身份证等材料到银行申请，同时办理该行借记卡，要么是银行员工到商户店铺现场核实，并拍照记录。在调查中，除一家国有行POS机实行免费外，另外多家银行的POS机都需要数百元到上千元不等的押金，有的移动POS机还需要每年支付一笔SIM卡的费用，信用卡刷卡和二维码支付的手续费不少也无封顶，这些都需要商户“自掏腰包”。

一位股份制银行POS机办理专员唐吉（化名）进一步介绍，将个人资料或商户资料信息发送给陌生人的行为有非常大的隐患，不排除会被挪用开办信用卡，此前还有客户反映，办理POS机时提交了身份证复印件，后被用于在工商局注册了另一家公司，“你并不知道那家公司经营范围是什么，如果是从事违法违规行为，就十分危险”。

商户信息或遭套取

可以看出，POS代理商普遍以相对较低的设备价格以及较短的审核时间来吸引商户，但业内人士也提醒，由于某些POS代理商不具备营业资质，无专业人员，这类机构在发觉市场利润空间已不满足其需求后，会随时退出市场。

王德怡指出，在实际展业过程当中，一些收单机构不规范经营，甚至通过互联网方式就为客户办理了POS机终端，为洗钱、刷卡等非法交易提供了通道，风险极大。此外，部分网络上销售的POS机内设立有木马程序，可能套取商户信息，商户的交易安全无法得到保证。

规银行的支付清算系统，那么在这里面存在着反洗钱的风险，存在着套利以及刷卡的风险，比如信用卡刷卡，或者是使用POS机来刷卡支付进行洗钱，以及灰色消费和地下钱庄的交易等风险，这些风险都无疑会给POS机产业造成非常大的影响。”李虹含说道。

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