反洗钱不力，央行开出天价罚单！ 银联POS中心获悉，因反洗钱等不力，招商银行、广发银行、乐刷宜收宝被央行重罚，累计罚款1.34亿元12月30日，中国人民银行官网披露一批8月底时作出行政处罚决定的罚单其中，招商银行因13项违法事由，被处以警告，没收违法所得5.692641万元，罚款3423.5万元；广发银行因9项违法事由，被处以警告，罚款3484.8万元；乐刷宜收宝同样因9项违法事由，被处以警告，没收违法所得15.724832万元，罚款6516万元。
招商银行 央行公示理、零售金融总部副总经理等10名相关人员。
行政处罚决定书披露，招商银行13项违法行为包括：1.违反账户管理规定；2.违反清算管理规定；3.违反特约商户实名制管理规定；4.违反支付机构备付金管理规定；5.违反人民币反假有关规定；6.占压财政存款或者资金；7.违反国库科目设置和使用规定；8.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；9.未按规定履行客户身份识别义务；10.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；11.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；12.违反个人金融信息保护规定；13.违反金融营销宣传管理规定。
广发银行 央3.占压财政存款或者资金；4.违反国库管理其他规定；5.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；6.未按规定履行客户身份识别义务；7.未按规定保存客户身份资料和交易记录；8.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；9.与身份不明的客户进行交易。
广发银行除被罚款3484.8万元外，另有12名当事人被央行处罚，罚金1万元至9万元不等 乐刷宜收宝 行政处罚决定书文号“
还有4位相关责任人同时被罚 乐刷宜收宝共违反9项规定，包括： 1.违反商户管理规定；2.违反清算管理规定；3.违反条码支付业务管理规定；4.违反机构管理规定；5.未按规定履行客户身份识别义务；6.未按规定保存客户身份资料和交易记录；7.未按规定报送可疑交易报告；8.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；9.违反个人金融信息保护规定。
从违法违规行为类型看，反洗钱依然是重灾区支付领域，理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易等四项违法行为，被中国人民银行上海分行处以罚款1004万元，并责令限期改正。
2022年3月底，中国人民易”共4项违法行为，被罚人民币2245万元。
实防范电信诈骗风险相关要求；未落实商户实名制管理要求；未落实商户结算管理要求；未落实外包管理相关规定”共4项违法行为被警告，并被罚没合计约6489.33万元。
同时，相关责任人井广涛被罚25万元该笔处罚金额在当时也创下年内支付领域最大单笔罚单纪录，不过在年底被乐刷宜收宝刷新近年来，央行持续加码反洗钱监管力度2021年6月1日，央行发布《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》，对违法行为分类进一步细化，并在处罚力度上大幅提升了违法罚款金额；2021年8月1日，《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》正式施行，进一步完善了反洗钱义务主体范围，正式将非银行支付机构纳入适用范围。
根据人民银行公布的2021年反洗钱监督管理工作总体情况，2021年人民银行全系统完成对401家违规机构的处罚，罚款金额共3.21亿元，对759名违规个人罚款1936万元，两项罚款合计3.41亿元另外有关统计则显示，截止2022年7月份，今年已经有156家银行业机构因反洗钱问题被罚，罚单金额总计达到1.6亿元。
光大证券统计数据显示，2022年前三季度，反洗钱行政处罚涉及银行业、支付行业、保险业、证券业四类金融机构从处罚笔数和处罚金额来看，银行业金融机构受到的处罚笔数和处罚金额占比最高，涉及反洗钱处罚608笔，处罚总金额共计约27852.71万元。
支付行业合计处罚10258.6万元，亦在三年时间内实现法人机构反洗钱执法检查的全覆盖。
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